close
涉案4100億匯兌型地下錢莊曝光 成貪腐贓款洗白工具
【曝光】涉案4100億！地下錢莊竟變貪腐贓款“洗白”工具
300多警員參戰，全國多地同步抓捕，
涉案金額4100億元匯兌型地下錢莊龐大網絡曝光
編導：劉雅馨 侯珍瑪 景延
來源：央視財經《經濟半小時》
導讀：在全球經濟一體化的大背景下，伴隨著國內外經貿、人員往來以及跨境資金流動的活躍，我國部分地區的地下錢莊又開始暗流湧動。據公安部發佈的最新數據，從2015年的4月到11月，全國已經破獲地下錢莊轉移贓款的案件170多起，涉案的金額是數千億元。從破獲的案件來看，地下錢莊涉案金額是越來越大，交易手段則更加隱蔽，已經成為許多犯罪活動轉移贓款的重要通道。
300多警員參戰，全國多地同步抓捕，打擊地下錢莊行動聲勢浩大、收效顯著。
2014年12月15號，浙江省展開瞭一場抓捕行動，這次抓捕行動可謂是聲勢浩大，調用瞭金華市公安局以及義烏、蘭溪、婺城等下屬地區的大批警員，共計340多名警員參戰，警員分成不同抓捕組，分別按時到達目標地點，統一等待抓捕的命令。
上午十點剛過，指揮員當即下達瞭抓捕命令。就在抓獲犯罪嫌疑人趙某的同時，在浙江、廣東、廣西、新疆等7個省份的抓捕組也同步展開瞭行動。在現場，警方封存瞭30多臺電腦，查扣瞭100多張用於轉賬的信用卡，100多枚公司印章，以及大量用於轉賬的銀行U盾。
警方在犯罪嫌疑人的辦公場所查扣瞭100多枚公司印章、大量用於轉賬的銀行U盾。
涉案金額4100億元、交易對手14000餘，全國范圍內涉案金額最大的匯兌型地下錢莊網絡曝光。
2014年12月15號，“9.16”專案成功告破，共打掉地下錢莊犯罪團夥8個，抓獲犯罪嫌疑人303人，搗毀犯罪窩點26個，涉案金額高達4100億元。
浙江省金華市公安局經偵支隊副支隊長張輝：9.16案件，是目前全國范圍內涉案人數最多，涉案金額最大的匯兌型地下錢莊案件。
4100億元涉案金額的背後，是一張組織嚴密的網。
浙江省蘭溪市公安局副局長嚴肖軍：應該說是一個比較典型的公司化運作非法買賣外不動產二順位設定貸款全省皆可處理匯的團夥，他手下有20餘名員工，分成辦證組、財務組，還有轉賬組，分成幾個部門，內部分工比較明確。
犯罪嫌疑人用於轉賬的賬號達到瞭800餘個。
犯罪嫌疑人趙某是“9.16”專案的主犯，是義烏宇富物流有限公司的法人代表。2013年1月開始，趙某在境外陸續註冊瞭38傢公司，在國內註冊瞭50傢公司。他註冊的這些公司，利用境外機構境內賬戶(NRA)，跨境轉移人民幣超千億元，涉及的境內外賬戶多達850餘個，主要涉及北京、廣東、浙江、寧夏、安徽、江西等多省市。
趙某利用境外機構境內賬戶(NRA)，跨境轉移人民幣超千億元。
警方發現，趙某周圍還依附瞭5個同樣的團夥，共同進行著非法買賣外匯的交易。在這個交易圈中，趙某是最核心的人物，他的妻子掌控資金，其他負責網銀操作、保管和會計工作的，也都是專人。至於另外的5個團夥，組織架構與趙某的也完全相同，既獨立，又相互聯系。
犯罪嫌疑人趙某是最核心的人物，其團夥的組織架構既獨立，又相互聯系。
犯罪嫌疑人楊某：我主要是負責在義烏裡面，跟客戶向外國客戶收一些(NRA)美金，收取就是我們在這邊給他兌現。
采訪時，犯罪嫌疑人楊某告訴《經濟半小時》記者，這樣的交易幾乎讓他一夜暴富，賺錢的速度和金額，總是讓他心跳不已。
楊某：最高一天是90多萬，就是去年大年二十九那是最高的。去年現在審計出來的總共是2000多萬，總的是毛利潤是2000多萬。
包括資產收益表在內的大量證據顯示，從2014年1月至10月，楊某團夥每個月的平均利潤都在200萬元左右，短短10個月內，就非法牟利2072萬。從2013年1月開始，僅僅一年的時間，他們的交易數據就高達130餘萬條。
從2014年1月至10月，楊某團夥每個月的平均利潤都在200萬元左右。
犯罪集團龐大的資金數據分析，如果要用紙將數據打出來，則需要35000張A4紙才能全部打完。
張輝：在抓獲犯罪嫌疑人的同時，我們必須對涉案的3000多個賬戶同步進行凍結，我們跟人民銀行[微博]聯手召集各傢銀行，共同來部署，達到同時同步凍結的目的。
犯罪嫌疑人趙某等6個團夥，非法買賣外匯轉移資金，主要用於5個方面：第一、為一些公司進行虛假外匯註冊；第二、騙取出口退稅及騙取政府獎勵；第三、用於留學教育、投資移民；第四、為某些手中有大量人民幣的人跨境轉移資金；第五、用於套匯。
犯罪嫌疑人趙某等6個團夥，非法買賣外匯轉移資金，主要用於5個方面。
專案組核實，自2013年1月以來，與趙某交易的對手共14000餘個，其中，與團夥交易金額在10億以上有21人，1億以上610人，5000萬以上的達到1128人。據專案組民警從一名犯罪嫌疑人電腦中提取到的電子賬本顯示，日常收益通常在5萬以上，最多的一天竟達153萬元，每個月的平均利潤為200萬左右。
自2013年1月以來，趙某地下錢莊的交易對手14000餘個，遍佈全國。
公安部經偵局反洗錢處處長李明照：有的地下錢莊為這個貪污腐敗分子往境外轉移贓款，成為他們洗錢的幫兇。有的地下錢莊能為這個電信詐騙、非法集資、合同詐騙等等這些直接侵害老百姓切身利益的這種犯罪，提供瞭贓款轉移的通道，使很多老百姓的這種損失無法追回。
就在“9.16”案件告破還不到半年的時間，2015年的4月，另一個地下錢莊的大案，又一次被公安機關破獲。
人頭賬戶暗藏玄機，辦案過程一波三折，近3萬賬戶的地下錢莊網絡如何鋪就？
福建省福清市公安局經偵大隊大隊長張小勇：我們是在2015年4月份的時候，接到的公安部還有中國人民銀行[微博]反洗錢處給我們提供的一個關於餘某的個人賬戶交易可疑的線索，涉及的賬戶有28678個，資金是達到162億。
2015年4月，福建省福清市公安局成立瞭專案組，開始對巨額往來資金進行調查。
張小勇：我們從實際的調查情況來看，餘某年紀已經達到77歲，然後又從事的是農民，還是一個殘疾人。我們從辦案的經驗來推斷，餘某這可能是一個人頭賬戶。
所謂人頭賬戶是指某人用他人的身份開立銀行賬戶，賬戶本身並不受開戶人所控制，而是由操控者所掌握。
人頭賬戶是指某人用他人的身份開立銀行賬戶，賬戶本身由操控者所掌握。
張小勇：對餘某的賬戶，達到千萬級以上的20幾個重點賬戶，我們進行瞭篩選比對，我們從中發現瞭一個林某某，基本上我們可以推定，他是這個餘某賬戶的實際操作人。
警方調取瞭林某的資金賬戶，但是，意想不到的事情又發生瞭。他們發現林某在2015年2月份已經死亡，大量的線索就此消失。
張小勇：地下錢莊是一種非常特殊的非法金融機構，查辦這類案件最大的問題就是取證的問題。地下錢莊具有一些隱蔽性、快捷性的特點，這麼大的交易賬戶，這麼大的資金量，要尋找從哪裡突破，房屋信貸轉貸是我們辦案裡面碰到的最大問題。
摸排、調查、收集信息的工作幾乎是第三次重新再來，在翻閱瞭大量的資料之後，第三個嫌疑人周某出現瞭。
福建省福清市公安局經偵大隊民警俞建理：我們調取瞭大概有1000多個賬戶，我們發現就是周某他是跟兩夥不同性質的地下錢莊犯罪分子有聯系，很明顯，兩夥不同的犯罪分子一起向周某打款，這就引起瞭我們極大的懷疑。
張小勇：發現瞭他的資金有三筆從其它地方匯到周某本人的戶頭，總共是1812萬，又分成七筆總共是1800萬匯給瞭省外龍某的賬戶，從中周某截取瞭12萬。在七筆匯款中，有三筆匯款金額分別為1596710元、978711元、970710元。
周某的這三筆匯款引起瞭專案組人員的極大警覺。
采訪時，辦案警員特別說明瞭978711元這筆匯款，如果說是借貸的話，不可能會出現一塊錢。顯然，這不是正常的借貸或者經濟往來。正是這個看似普通的匯款，讓狡猾的周某露出瞭馬腳。
周某的匯款引起專案組人員的極大警覺，金額數字顯示這並不是正常的借貸。
張小勇：從中我們並結合當天的銀行的外幣匯率，我們從中發現瞭端倪，周某有炒賣非法經營外幣的嫌疑。
鎖定周某後，福清市公安局副局長王詳春果斷決定，分批次開展收網行動。
張小勇： 2015年信貸房貸是什麼信貸年息8月份對嫌疑人周某、謝某進行抓捕，通過對周某謝某的預審，還有根據資金分析的情況，10月份我們又對剩下的，其他五個人進行抓捕，這個案件總共抓捕瞭七個犯罪嫌疑人。
犯罪嫌疑人周某，39歲，他告訴記者，他最初接觸地下錢莊是在日本打工的時候。
犯罪嫌疑人周某：因為那個時候在日本打工的時候，通過地下錢莊，把自己的打工收入匯回國內。
離開日本後，周某又去瞭沙特阿拉伯工作，一個叫王某的人讓他把一筆300萬美元的工程款匯到國內。
周某：然後我就，打電話給沙特(阿拉伯)王某，跟他說把這三百萬工程款匯入香港帳號之後通知我，然後國內這邊就會打人民幣給他。
這次牽線搭橋，周某也拿到瞭一筆12萬的好處費，這讓周某與謝某走得越來越近，他們分工明確，相互利用，周某和謝某負責招攬業務，然後再找到上傢，層層轉手，每一手他們都會得到自己的那份好處費。
謝某說，事實上，他也知道做地下錢莊，倒賣外匯是一種違法行為，但是，他卻總是抱著僥幸的心理。
調查時警方向記者透露，這起案件是很典型的跨境匯兌型的地下錢莊案件。
李明照：福清的這起地下錢莊案件，主要涉及到為貪污腐敗分子，往境外轉移這個贓款。
目前地下錢莊越演越烈，2015年1-10月，全國破獲地下錢莊和洗錢案件總數，已經超過2014年全年的4倍以上，其中20多起重大案件與貪污腐敗資金的轉移和洗錢有關聯。
李明照：今年4月份以來，我們全國公安機關已經破獲重大的地下錢莊和洗錢案件170多起，抓獲犯罪嫌疑人400多人，搗毀地下錢莊窩點300多個。
公安機關破獲重大的地下錢莊和洗錢案件170多起，專項行動取得重大戰果。
公安部經偵局反洗錢處處長李明照告訴記者，近年來，地下錢莊不但涉及金融、證券、涉眾等經濟犯罪，日益成為各種犯罪活動轉移贓款的通道，還成為貪污腐敗分子和暴力恐怖活動轉移資金的“洗錢工具”和“幫兇”。一些地下錢莊被利用跨境轉移資金，使大量性質不明的資金遊離於國傢金融監管體系之外，極易擾亂國內金融秩序，危及金融安全和宏觀調控政策的落實。
地下錢莊成為各種犯罪活動轉移贓款的通道，貪污腐敗分子和暴力恐怖活動轉移資金的“洗錢工具”和“幫兇”。
李明照：公安機關主要是負責這個打擊這個地下錢莊的這種犯罪活動，那麼銀行的監管部門，應該在這個賬戶的開立、現金的使用等等方面出臺一些更好的一些監管政策。那麼工商管理部門呢，可能應該在公司的註冊方面，加強監管，防止不法分子利用這種沒有實際經營業務的公司，來開展這個地下錢莊活動。那海關部門呢，要加強對出入境旅客的這種檢查，防止有的地下錢莊通過這種攜帶大額現金出入境的方式進行這個洗錢和轉移贓款。
半小時觀察：切斷地下錢莊上下遊犯罪的中間鏈條。
地下錢莊犯罪危害的不僅僅是個人的利益，它還嚴重的威脅著國傢的金融秩序和經濟安全。不過，再隱蔽的錢莊，也一樣逃不出我們保障金融安全的天網，公安機關將對地下錢莊等經濟犯罪始終保持高壓打擊態勢，捍衛國傢的經濟安全。
新聞來源http://finance.sina.com.cn/china/20151112/234323754508.shtml
全站熱搜
留言列表
